Hai perso soldi a causa di una truffa?

Domande frequenti

• È possibile rintracciare il denaro truffato?

  Rintracciare il denaro truffato può essere difficile, soprattutto se i truffatori lo spostano rapidamente attraverso più conti o lo convertono in criptovaluta. Tuttavia, non sempre il denaro viene perso. L'azienda utilizza un software di tracciamento avanzato per monitorare le transazioni fraudolente, identificare dove è finito il tuo denaro e intraprendere azioni per recuperarlo. Sebbene ogni caso sia diverso, agire rapidamente aumenta le possibilità di successo, quindi se sei stato truffato, contattaci il prima possibile.

• Come identificare una truffa

  Un altro tratto comune e riconoscibile di una truffa è la richiesta di pagare commissioni di gestione o amministrative, pagamenti di tasse o "sbloccare fondi" affinché l'investitore li rimetta nel tuo portafoglio. Se qualcuno con cui hai fatto trading chiede commissioni aggiuntive per sbloccare i tuoi fondi, allora questo è un campanello d'allarme. Di solito, in questo caso, l'investitore ha utilizzato il tuo investimento per poi guadagnare di più, perdendo in genere fondi nel processo, o semplicemente vuole guadagnare fondi aggiuntivi oltre a quelli già guadagnati.

• Segnali comuni di una truffa

  Se qualcuno ti contatta via e-mail o SMS spacciandosi per Revolut con una delle seguenti informazioni, è probabile che si tratti di phishing: Richiede qualsiasi tipo di dato personale o finanziario. Ti informa che c'è un problema con il tuo conto o che i tuoi soldi sono in pericolo e che devi agire rapidamente. Ti chiede di trasferire i tuoi soldi su un altro conto.

• Come individuare le truffe di impersonificazione

  Le truffe basate sull'impersonificazione condividono i segnali con molti altri tipi di frode sugli investimenti. Uno dei principali segnali di una truffa basata sull'impersonificazione è il senso di urgenza con cui il truffatore ti fa credere di aver bisogno di denaro. Se si spaccia per qualcuno che conosci o con cui hai avuto a che fare di recente, potresti essere in grado di cogliere i segnali che indicano che non è chi sembra essere. Un altro segnale è che spesso cercherà di affrettarti o di farti prendere dal panico, spaventandoti e spingendoti a inviare denaro: potrebbe essere che si trovi in ​​difficoltà e abbia bisogno di denaro per uscire da una situazione difficile, o che stia minacciando di sospendere un servizio se non paghi. In alcuni casi di frodi e truffe basate sull'impersonificazione, il truffatore può spacciarsi per qualcuno che conosci, come un amico o un familiare. Ci sono due cose che dovresti cercare in questo caso. Innanzitutto, sta chiamando da un numero sconosciuto o hai ricevuto un messaggio da un numero diverso? Se il truffatore che si spaccia per un altro chiama/invia messaggi da un numero che non conosci, chiama la persona che dovrebbe essere. Se un tuo amico o un tuo familiare dice di non essere lui, allora sai che si tratta di una truffa che si spaccia per un altro.

• Quali sono i segnali che indicano che sono stato truffato?

  Sappiamo che rendersi conto di essere vittime di una frode può essere scioccante e sconvolgente. Una volta scoperto che è successo, molte vittime pensano di aver dovuto accorgersene prima, ma è importante capire che questi schemi sono altamente sofisticati e ingannano anche gli investitori più esperti. Ci sono molti segnali di frode di cui è necessario essere a conoscenza. Viviamo in un'era digitale in cui i truffatori sono diffusi e sono diventati sempre più comuni con l'uso dell'intelligenza artificiale, impersonando celebrità e invogliando le vittime a investire. I segnali più comuni di una truffa includono la promessa di grandi rendimenti sul tuo investimento che sembrano troppo belli per essere veri e possono essere descritti come irripetibili, contatti dal nulla e tattiche insistenti. Vale la pena ricordare che anche se una società è nell'elenco della FCA, non significa necessariamente che tu stia trasferendo denaro a quella società. È una delle tante tattiche che i truffatori usano per indurti a separarti dai tuoi soldi. Un altro segnale comune che sei caduto vittima è quando il truffatore ti dà scadenze ravvicinate. Ad esempio, il truffatore ti dirà che devi investire entro una data o un orario specifico prima di perderlo per ottenere il massimo profitto e/o i tassi migliori. Affermerà anche che otterrai i tuoi profitti relativamente in fretta. Se viene menzionata una di queste tattiche, è meglio evitarla.

• Quali tipi di truffa esistono?

  Gli investimenti sono un tipo di frode molto comune che si manifesta in molte forme. Il tipo più comune di investimento fraudolento si verifica quando qualcuno ti contatta, affermando di essere un broker regolamentato, un consulente finanziario, un gestore di fondi o un fornitore di servizi finanziari prima di chiederti di trasferire una grossa somma di denaro. In realtà, questa società non esiste, il che significa che stai trasferendo denaro direttamente a loro.

  Più specificamente, si tratta di:

  Frode nella sala caldaie
  Vendita finanziaria scorretta
  Schemi Ponzi (noti anche come schemi piramidali)
  Truffe pensionistiche
  Truffe binarie
  frode bancaria fondiaria
  Questi schemi sono ideati e progettati specificamente per ottenere un guadagno finanziario a spese dell'investitore. Come accennato, le vittime vengono solitamente contattate all'improvviso e gli schemi messi in atto sono molto sofisticati. Spesso prevedono elaborate campagne pubblicitarie o siti web professionali, progettati esclusivamente per ingannare.

  Esistono alcune forme di truffa che sono più soggette a frode rispetto ad altre, e tendono a essere schemi non regolamentati, come le criptovalute o gli investimenti in vino e belle arti.

• Quali sono le truffe online più comuni?

  Con l'aumentare della complessità di Internet, sono aumentate anche le varie tipologie di truffe online e online. Le tipologie più comuni di truffe online sono quelle che includono frodi bancarie o quelle in cui i truffatori ottengono qualcosa, come informazioni personali o dati sensibili, in modo da poter tentare di ricattare o costringere le vittime a cedere denaro per ottenere la restituzione delle informazioni.